Utrata płynności finansowej może przydarzyć się nawet dobrze funkcjonującemu przedsiębiorstwu – wystarczy jedna zaległość, by lawina zobowiązań zaczęła rosnąć. W skrajnych przypadkach kończy się to zajęciem majątku firmy. Dlatego, zamiast działać na własną rękę, warto sięgnąć po sprawdzone metody oddłużania i profesjonalne wsparcie. Jak wygląda skuteczna procedura oddłużeniowa dla firm? Od czego zacząć i gdzie szukać pomocy? Odpowiedzi znajdziesz poniżej.
Spis treści
Jakie są metody skutecznego oddłużania firm?
Istnieją różne metody, które pomagają firmom wyjść z długów i odzyskać stabilność finansową. Wszystko zależy od skali problemu, rodzaju zobowiązań i aktualnej sytuacji przedsiębiorstwa. Oto najczęściej stosowane rozwiązania z zakresu oddłużania firm:
- restrukturyzacja zadłużenia – nieformalne negocjacje z wierzycielami w celu zmiany warunków spłaty,
- układ z wierzycielami i restrukturyzacja firmy – formalne postępowanie restrukturyzacyjne chroniące przed egzekucją,
- konsolidacja zobowiązań – połączenie wielu długów w jedno zobowiązanie z niższą ratą,
- optymalizacja kosztów i przychodów – cięcia wydatków, poprawa rentowności,
- pomoc doradców – wsparcie ekspertów w przygotowaniu i wdrożeniu strategii oddłużania.
Zmagasz się z nadmierną ilością kredytów czy pożyczek i nie widzisz możliwości na samodzielne wyjście z zadłużenia?
Skorzystaj z doświadczenia i wiedzy doradców Habza Finanse. Przeanalizujemy Twoją sytuację i znajdziemy najlepsze rozwiązanie oddłużające, które pozwoli Ci stanąć na nogi i odzyskać kontrolę nad swoimi finansami.
Kiedy warto się zdecydować na oddłużanie firmy?
Warto zastanowić się nad oddłużaniem firm, gdy zaczynają piętrzyć się zaległości – nie tylko wobec kontrahentów, ale też ZUS-u, urzędu skarbowego czy banków. Jeśli co miesiąc balansujesz na granicy wypłacalności, brakuje Ci płynności finansowej i coraz trudniej pokryć podstawowe koszty działalności, to wyraźny sygnał, że czas działać.
Innym znakiem, który powinien zmobilizować Cię do pomyślenia o oddłużaniu firmy, jest windykacja. Przychodzą wezwania do zapłaty, albo realnie zaczynasz obawiać się o majątek firmy – sprzęt, pojazdy czy nawet konto bankowe? A może problem stanowi zwyczajna utrata kontroli nad finansami i trudno stwierdzić, ile dokładnie wynosi zadłużenie i co należy spłacić w pierwszej kolejności?
Niezależnie od tego, w której sytuacji się znalazłeś, nie chodzi o to, abyś przyznał się do porażki, ale ratował to, co jeszcze można uratować. Dzięki dobrze przeprowadzonemu procesowi pojawia się szansa na odzyskanie równowagi, uporządkowanie zobowiązań, a także zyskanie spokojniejszej głowy. Grunt to działać szybko.
Jak skutecznie oddłużyć firmę?
Zanim wpadniesz w wir oddłużania firmy, warto, abyś pamiętał o kilku ważnych rzeczach. Przede wszystkim w tym całym procesie nie chodzi tylko o to, żeby „pozbyć się długów”, bo to nie dzieje się z dnia na dzień. Przede wszystkim trzeba wiedzieć, ile dokładnie się zalega, komu i z jakiego powodu. Bez tego działasz po omacku. A w finansach to prosta droga do pogłębienia problemów.
W oddłużaniu nie ma nic magicznego. Często proces ten uważany jest za zwyczajne anulowanie długów, ale nic bardziej mylnego. To po prostu precyzyjnie przygotowana strategia, która może obejmować negocjacje z wierzycielami, ZUS-em, czasem restrukturyzację całej firmy, a nawet sądowy układ. Każda sytuacja jest inna, więc nie ma jednego scenariusza dla wszystkich. I właśnie dlatego nie warto działać na własną rękę – nie masz obowiązku znać się na wszystkim.
No i najważniejsze – czas ma tu ogromne znaczenie. Im szybciej zaczniesz działać, tym więcej opcji masz do wyboru. Oczekiwanie aż komornik zapuka to kiepski plan na ratowanie firmy.
Jakie korzyści płyną z oddłużania firmy?
Za oddłużeniem firmy idzie szereg korzyści, które mogą pomóc przede wszystkim zatrzymać działania windykacyjne i egzekucje komornicze, chroniąc tym samym majątek przedsiębiorstwa oraz właściciela. Dzięki przywróceniu płynności finansowej na nowo możliwe staje się regularne regulowanie bieżących zobowiązań, co pozwala firmie znów normalnie funkcjonować.
Natomiast skuteczne negocjacje sprawiają, że możliwe jest zmniejszenie kosztów. Często udaje się obniżyć odsetki, uniknąć części kar i rozłożyć zadłużenie na dogodne raty. Uregulowanie zaległości pozytywnie wpływa na wiarygodność finansową przedsiębiorstwa, co z kolei zwiększa szanse na uzyskanie finansowania w przyszłości, np. w formie kredytu, leasingu czy nowych kontraktów handlowych.
Co niemniej ważne, zyskujemy większy spokój psychiczny – bez presji ze strony wierzycieli łatwiej skupić się na prowadzeniu i rozwoju firmy.
Może Cię zainteresować: Restrukturyzacja kredytu – co musisz o niej wiedzieć?
Chcesz wyjść z zadłużenia ale nią masz pomysłu jak to zrobić?
Doradcy Habza Finanse pozostają do Twojej dyspozycji i wynegocjują dla Ciebie kredyt konsolidacyjny bez BIK, dostosowany do Twoich możliwości finansowych.
Zalety oddłużania firmy z pośrednictwem doradcy
Habza Finanse to marka finansowa związana z najtrudniejszymi przypadkami oddłużeniowymi i prowadząca realne negocjacje finansowe z różnymi instytucjami, kluczowymi z punktu widzenia przywrócenia płynności. Nawet masowe zadłużenie i zaległości nie utrudniają najczęściej dostępu do kredytu oddłużeniowego w znaczącej kwocie. Przedsiębiorstwa, które wychodzą na prostą ekonomiczną, naturalnie dalej współpracują z pośrednikami w celu ustalenia jeszcze lepszych warunków finansowania. Dla każdego dłużnika bardziej opłaca się spłata tylko jednej raty w konkretnie ustalonym terminie, a nie wielu rozproszonych zobowiązań.
Habza stara się o wydłużenie okresu kredytowania i proponuje oddłużanie firmy bez zabezpieczeń, na mocno uproszczonych zasadach.
