Terminem związanym z prowadzeniem działalności gospodarczej jest rentowność firmy. Aby prowadzenie przedsiębiorstwa się opłacała, należy osiągać zyski przekraczające wydatki. Rentowność jest stosunkowo prostym wskaźnikiem, który odnosi się do tego, jak bardzo dochodowa jest Twoja firma. Pojęcie to wiąże się z szeregiem innych wskaźników, które warto poznać, aby wiedza na temat rentowności firmy była kompletna.
Spis treści
Rentowność firmy – definicja
Jak już wspomnieliśmy we wstępie, rentowność firmy to wskaźnik, który mówi o tym, jak bardzo dochodowy jest nasz biznes. Mówiąc o rentowności, należy wskazać, że dotyczy odnoszenia zysków do kapitału, aktywów oraz sprzedaży. W kontekście rentowności pojawiają się takie pojęcia, jak:
- stopa zwrotu;
- marża;
- wskaźnik zyskowności.
Są to terminy określające różne wskaźniki rentowności. Jeśli chcesz obliczyć rentowność firmy, możesz posłużyć się bardzo prostym wzorem. Jest to po prostu wspomniany już stosunek zysku do aktywów, kapitału oraz sprzedaży. Na pierwszy rzut oka wszystko wygląda naprawdę bardzo prosto. Wielość wskaźników rentowności sprawia jednak, że sprawa mocno się komplikuje. Niektórzy ekonomiści kuszą się nawet o stwierdzenie, że rentowność nie jest rentowności równa. Mówiąc o sytuacji finansowej firmy, warto uwzględnić kilka istotnych kwestii. Przede wszystkim musisz przeanalizować, czy kapitał, jaki zainwestowałeś w firmę, prowadzi do wypracowania wartości dodanej. W tym przypadku mówimy o rentowności kapitału oraz aktywów. Bardzo ważna jest także analiza tego, jaka część ze złotówki pozostawionej przez klienta w Twojej firmie pozostaje w niej jako zysk. Jest to rentowność sprzedaży. Jeśli chcesz sprawdzić rentowność inwestycji, powinieneś zastanowić się nad tym, czy projekt, w który włożyłeś pieniądze, Ci się opłacał. Ostatnią kwestią, którą zawsze należy wziąć pod uwagę, jest również sprawdzenie, czy posiadane przez firmę zasoby pieniężne wystarczają na to, aby regulować wszystkie zobowiązania, jakie na niej ciążą, a także to, czy pozwalają na dokonywanie kolejnych inwestycji.
Próg rentowności firmy – jaki jest właściwy?
Kiedy wiesz już, jaka jest definicja rentowności firmy, warto zastanowić się nad tym, jaki próg rentowności firmy jest akceptowalny. Trudno określić rentowność firmy jednym słowem. Z pewnością zauważyłeś to, czytając początek naszego artykułu. Aby mówić o progu rentowności, należy przede wszystkim ustalić, jaki wskaźnik rentowności mamy na myśli. Zasada jest prosta: im większy zysk, tym większa będzie wartość wskaźników rentowności i to bez względu na to, o jakich będziemy mówić. Przyjmuje się, że współczynnik rentowności powinien kształtować się na poziomie 0,5 do 1,0. Jeśli będzie większy niż 1,0, prowadzenie firmy jest kompletnie nieopłacalne.
Bank odmówił Ci kredytu? Twoja zdolność kredytowa nie jest na najwyższym poziomie?
Nie trać czasu na bezowocne wysyłanie kolejnych wniosków, które dodatkowo obniżają Twoją zdolność kredytową.
Skorzystaj ze wsparcia doświadczonego doradcy Habza Finanse, który znajdzie dostępne w Twojej sytuacji rozwiązanie kredytowe i przeprowadzi Cię przez proces kredytowania bez dodatkowego stresu i nerwów.
Skontaktuj się ze swoim doradcą!Najpopularniejsze wskaźniki rentowności firmy to:
- rentowność sprzedaży;
- rentowność kapitału;
- rentowność projektu/zlecenia.
Jeśli mówimy o wskaźnikach rentowności, nie sposób nie wspomnieć o rentowności sprzedaży. Jest to najczęściej sprawdzany współczynnik opłacalności przedsiębiorstwa. Określając rentowność sprzedaży, dowiadujemy się, jaki procent przychodów, które trafiają do firmy za sprawą klientów, pozostaje w niej po odjęciu wszystkich kosztów. Jeśli osiągane wartości nie są zadowalające, należy dokładnie przyjrzeć się strukturze kosztów. Pogłębione analizy mogą obejmować również analizę procesów, a nawet całej struktury firmy. Może bowiem okazać się, że zbyt niska wartość współczynnika rentowności sprzedaży wynika właśnie z błędnej struktury przedsiębiorstwa.
Rentowność sprzedaży
Rentowność sprzedaży uzależniona jest od:
- wysokości marży;
- poziomu kosztów sprzedaży, a także kosztów ogólnych;
- struktury kosztów (chodzi zarówno o koszty stałe, jak i koszty zmienne).
Należy zaznaczyć, że wyliczyć można różne poziomy rentowności sprzedaży. Zalicza się do nich między innymi rentowność zysku ze sprzedażą, która określana jest mianem marży, a także rentowność zysku brutto.
Rentowność projektu/zlecenia
Bardzo ważny wskaźnik określający rentowność firmy to również opłacalność projektu/zlecenia. Decydując się na prowadzenie firmy, musisz mieć odpowiedzieć na pytania dotyczące tego, czy dany projekt bądź zlecenie naprawdę Ci się opłacają. Bardzo często podkreśla się, że rentowność zarówno projektu/zlecenia, jak i klienta są specyficznym rodzajem rentowności sprzedaży. Aby obliczyć wartość rentowności w tym przypadku, potrzebne są dane dotyczące kosztów, marży, a także wyników w zakresie konkretnego klienta/projektu.
Rentowność kapitału
Obliczanie rentowności firmy może dotyczyć również rentowności kapitału. W tym przypadku mówimy o tym, że zainwestowany kapitał wiążę się z osiąganymi potem stopami zwrotu na odpowiednim poziomie. Jeśli chcesz prowadzić firmę, musisz liczyć się z tym, że niezbędne jest zainwestowanie pewnych pieniędzy. Tyczy się to zwłaszcza początku działalności – pierwsze wydatki są najczęściej największe. Bieżące zyski pozwalają na odkładanie środków niezbędnych na dalsze inwestycje. Może jednak zdarzyć się też tak, że osiągane wyniki nie będą satysfakcjonujące. W takim przypadku może pojawić się konieczność dokapitalizowania firmy. Rentowność kapitału mówi o tym, czy czynione inwestycje przynoszą oczekiwany dochód. Warto podkreślić, że inwestorzy mogą mieć różne preferencje, jeśli chodzi o kalkulowanie wielkości rentowności kapitału. Najczęściej jednak określa się stosunek wielkości zysku do kapitału, jaki został zaangażowany.
Może Cię zainteresować: Kredyt dla firm od pierwszego dnia działalności
Jak obliczyć rentowność firmy?
Jak wyliczyć rentowność firmy to pytanie, które zadaje wielu przedsiębiorców. Wbrew pozorom nie jest to jednak bardzo trudne. Najlepiej posłużyć się prostym wzorem, w przypadku którego zysk należy podzielić przez przychód, a następnie pomnożyć razy sto procent. Uzyskany wynik to rentowność sprzedaży. Warto pamiętać, że współczynnik ten może być wyliczany zarówno w odniesieniu do całej firmy, jak i pojedynczego projektu/inwestycji, a nawet klienta. Bez wątpienia rentowność firmy jest jednym z najważniejszych współczynników, jakie powinien znać każdy, kto zdecydował się na prowadzenie firmy.
Konsolidacja chwilówek, kredyt konsolidacyjny, kredyt oddłużeniowy i każde inne trudne zobowiązanie wiąże się nie tylko ze skomplikowaną procedurą, ale także sporym stresem.
Dlatego ze względu na trudną sytuację finansową, nie warto wnioskować o takie zobowiązanie samodzielnie.
Dużo lepszym rozwiązaniem jest skorzystanie z pomocy doradcy Habza Finanse, który przeanalizuje Twoją sytuację, dobierze odpowiednie rozwiązanie i przeprowadzi Cię przez proces kredytowania. Tobie pozostanie tylko podpisanie nowej umowy kredytowej.
Skontaktuj się z doradcą!Jak wyliczyć rentowność firmy?
Jak obliczyć rentowność firmy to pytanie, na które odpowiedź wcale nie jest skomplikowana. Nie oznacza to jednak, że wszyscy są zdecydowani, aby wartość współczynnika rentowności obliczać samodzielnie. Na szczęście dzisiaj dostępne są narzędzia, które sprawiają, że można to zrobić szybko i bez niepotrzebnych problemów.
Kalkulator rentowności firmy
Narzędziem, które szybko obliczy współczynnik rentowności firmy jest kalkulator rentowności firmy. Narzędzia takie są na ogół dostępne całkowicie za darmo. Oznacza to, że nie trzeba ponosić żadnych kosztów, aby z nich skorzystać. Musisz jednak pamiętać, że niezbędne są określone dane. Kalkulator dokona stosownych obliczeń, jeśli wprowadzisz między innymi następujące dane:
- kwota zysku w ostatnim miesiąc;
- numer miesiąca, w którym został osiągnięty zysk;
- wielkość sprzedaży od początku roku;
- wielkość majątku firmy;
- kwotę pieniędzy, które zostały zainwestowane w firmę.
Kalkulator wszystkie obliczenia wykonuje samodzielnie. Z jego pomocą ocena rentowności firmy jest naprawdę bardzo prosta. Co ważne, znalezienie kalkulatora nie stanowi obecnie żadnego problemu. Wystarczy skorzystać z wyszukiwarki internetowej. Po zaledwie kilku kliknięciach możesz korzystać z narzędzia, które dostarczy Ci niezwykle przydatnych informacji.
Jeśli podjąłeś decyzję o prowadzeniu własnej działalności, musisz pamiętać, że będzie to miało sens tylko wtedy, kiedy rentowność przedsiębiorstwa będzie kształtowała się na odpowiednim poziomie. W przeciwnym razie nie będziesz osiągać zysków na odpowiednim poziomie. Dlatego nigdy nie powinieneś rezygnować z obliczenia współczynnika rentowności. Na szczęście dzisiaj nie musisz tego robić samodzielnie. Wystarczy postawić na kalkulator rentowności firmy, który jest narzędziem prostym w obsłudze i dostępnym za darmo.
Przeczytaj także:
